金管會鬆綁　銀行家辦顧問業務可擴至高雄專區外

（中央社記者 高華謙 台北8日電）金管會今天表示，目前亞洲資產管理中心高雄專區內共17家銀行辦理家族辦公室顧問業務，受託管理資產規模（AUM）突破新台幣千億元；經綜合評估，決定開放已辦理高資產業務、且於專區試辦家辦業務達1年以上的銀行，可申請在高雄專區外辦理家辦顧問業務，有11家銀行符合申請資格。

金管會銀行局副局長張嘉魁今天在例行記者會表示，為推動台灣成為亞洲資產管理中心，金管會規劃設立地方資產管理專區，期盼透過試辦機制促進金融機構從實際操作新種業務過程；隨專區試辦逐步展現成效，經綜合評估後，決定將銀行辦理家族辦公室顧問業務擴大至專區外辦理。

張嘉魁說，考量家族辦公室顧問業務具高度客製化及跨專業領域特性，為使銀行擴大至專區外辦理有明確法令依據及內控規範，發布「銀行辦理家族辦公室顧問業務規範」，明定申請資格、服務範圍、內部控制及風險控管、第三方機構合作管理等相關規範。

針對申請資格，張嘉魁指出，申請銀行為經金管會核准並已辦理高資產業務，且於專區經核准試辦家族辦公室相關業務達1年以上，以確保已累積相關業務經驗及具備相應服務量能。符合資格的銀行，應檢具營業計畫書說明專區試辦成果、新增的營業據點、服務項目及內容、第三方機構合作模式及客戶資格認定標準等事項。

張嘉魁也說，目前專區內共17家銀行辦理家族辦公室相關業務，截至8月底共服務239家客戶，受託管理資產規模（AUM）為1074億元；其中11家已辦理滿1年以上，包括第一商業銀行、華南商業銀行、上海商業儲蓄銀行、台北富邦商業銀行、國泰世華商業銀行、兆豐國際商業銀行、元大商業銀行、玉山商業銀行、中國信託商業銀行、瑞士商瑞士銀行、合作金庫商業銀行。

針對家族辦公室顧問業務服務範圍，張嘉魁表示，依服務形式區分為3類，包括整合規劃銀行既有的投資、融資、信託及保險等金融服務；由銀行提供家族傳承所需諮詢、規劃或建議服務；以及透過與律師、會計師等第三方專業機構合作，提供跨領域專業服務。

張嘉魁說，服務內容將涵蓋家族辦公室設立及家族憲章制定、繼承及遺產、傳承制度、慈善事業、教育培訓及財富管理等相關諮詢服務。

針對為何將家辦顧問業務擴大到專區外辦理，卻又限定在專區內的銀行才能擴大試辦。張嘉魁說，目前法規落地，會希望銀行一定要有辦理業務一年以上經驗、且在專區有一定成效，才能在專區外落地。

針對銀行是否可以在全台多處辦理家辦顧問業務，張嘉魁表示，沒有設定銀行辦理分行上限，但家辦業務高度專業且高度客製化，因此會逐案審查，檢視銀行服務量能與人才是否足夠，但以銀行目前量能來說，應不至於出現一次申請大量分行辦理的情形。（編輯：楊凱翔）1151008

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