股債匯三多匯聚！這兩檔基金獲資金青睞 績效稱霸全球平衡榜

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不只升息議題，隨著AI概念股漲高，高檔頻頻引發調節，再者地緣政治情勢反覆，皆為市場前景帶來不確定性。（示意圖，歐新社）

〔記者吳滋雅／台北報導〕不只升息議題，隨著AI概念股漲高，高檔頻頻引發調節，再者地緣政治情勢反覆，皆為市場前景帶來不確定性，惟企業基本面看佳，讓風險性資產仍站上風，理財專家分析，投資人想規避風險又不想錯失偏多行情的心情，成為近年股債平衡型基金需求持續升溫的主要動力來源。

歷經六七月市場大震盪，穩健吸金的平衡基金也有微妙的變化，根據境外基金觀測站截至八月底最新統計，訴求更廣泛布局的全球化策略漸獲國內投資人青睞並帶動部分績效具競爭力的全球平衡型基金悄悄躋身熱銷排行榜。

基金達人就進一步比較八月淨申購金額前十名全球平衡（混合）型基金過去一年來的績效表現，富蘭克林坦伯頓新興市場月收益基金及全球平衡基金各以28.83%、24.24%分居一、二名。

基金達人分析，兩檔績優基金皆側重非美資產，在全球化布局策略下，最大不同之處在於股票配置標的，富蘭克林坦伯頓新興市場月收益基金以新興國家為主、著重亞洲AI科技紅利，債券部位也是以新興當地債為主；富蘭克林坦伯頓全球平衡基金配置又更加分散，股票部位多為歐美優質龍頭股，債券則偏重全球政府債，其中約有兩成新興債部位。

兩檔基金皆聚焦全球股、債、匯市三方機會，且非美市場比重較高，能廣泛掌握非美貨幣升值機會，此外在產業配置聚焦多元機會，不侷限美股或科技題材，切中產業與區域輪動契機並實質反應在績效與配息之上。

值得留意的是，富蘭克林坦伯頓全球平衡基金的季配級別也將於11月轉型為月配型，對倚重月配息收入的族群來說是一大福音。

投資專家表示，當前最困惑市場的升息議題，歷史經驗顯示干擾程度其實有限，統計自1958年以來歷史美國首度啟動升息經驗，聯準會升息前半年、後半年期間，美股平均漲幅達12.6%，升息後一年也有平均4.4%表現。

再說後續聯準會仍將審慎評估經濟數據做為利率調控路徑依據，且觀察通膨大致仍處下行軌道，預期這一波應屬溫和升息，此外美國公債殖利率攀高，更多時候是反映出現階段高成長、高資本需求與高實質利率的結果，因此投資人毋須過度擔憂，秉持平衡配置策略，掌握全方位資產及區域間輪動機會。 全球平衡（混合）型基金淨申購前十名績效表現（%）

資料來源：境外基金觀測站，最新統計至2026/8月。理柏資訊，台幣績效截至2026/10/9。以一年績效由高至低排序。製表：記者吳滋雅。

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