華為驚爆413億「緊急轉帳」！遭美起訴、孟晚舟被捕後 詭異內幕曝光

中國科技巨擘華為（Huawei）是中國具代表性的科技企業之一。（法新社檔案照）

〔財經頻道／綜合報導〕中國工商銀行（ICBC）倫敦分行遭揭露，在華為遭美國司法部起訴、孟晚舟在加拿大遭拘捕後，曾於2019年一個週末緊急動員銀行員工，將華為英國子公司帳戶內高達13億美元（約新台幣413億元）的資金轉回中國。國際調查記者同盟（ICIJ）最新調查指出，這筆交易獲中國工商銀行北京總部批准並要求執行，即使倫敦分行合規人員認定華為屬「極高風險」客戶，總部仍要求「繼續與華為開展業務」。

根據ICIJ與23家媒體合作展開的「中國資本」（China Capital）調查，調查團隊取得約480萬筆、涵蓋20年的中國工商銀行機密資料，包括客戶檔案、盡職調查報告、會議紀錄及中英文內部電子郵件，揭露中國工商銀行倫敦分行如何在北京總部要求下，處理包括華為在內的具政治關聯企業業務。

事件發生於2019年2月2日。中國農曆新年前夕，一個陰沉的週六早晨，工行倫敦分行臨時召集9名銀行員工回到辦公室開會，要求處理一項緊急任務，將華為英國子公司帳戶中的13億美元迅速匯回中國深圳。

ICIJ說，根據他們查閱的工行機密文件，華為稱需要將其「緊急資金」匯回國內。

該筆交易本身並沒有被指涉違法，但轉帳時機卻十分詭異。當時華為正因美國司法部起訴而面臨重大壓力，而孟晚舟也因美方要求在加拿大遭拘捕並處於居家監禁狀態。孟晚舟是華為財務長、華為創辦人任正非的女兒。

在孟晚舟被捕後，工行倫敦分行曾密切追蹤華為的法律與制裁風險。ICIJ披露，當美國司法部在2019年1月底公開起訴華為後，工行倫敦的合規人員與高級管理層一度同意暫停與華為的業務往來，直至華為提供足夠資料，讓銀行判斷其存款是否可能與美方指稱的犯罪行為有關。

但華為並未先提供所需資料。根據記錄事件經過的工行內部備忘錄，2019年2月1日週五傍晚，華為代表到訪工行倫敦分行位於國王威廉街的辦事處，要求「儘快」提取華為英國子公司的全部存款。

資料顯示，華為當時被中國工商銀行列為「戰略客戶」，不僅在深圳帳戶平均每日存款約12億美元，另持有價值約73億美元的理財產品；華為英國子公司則被歸類為中國企業「走出去」的客戶。

根據報告，兩位工行倫敦高管試圖阻止華為提取這筆鉅款，因為此舉將造成該行的重大損失，但這些努力都是「徒勞」。在此之前，工行的北京總行已先批准了華為管理層的轉帳申請，並已下令倫敦分行執行。

到了2月2日上午8點，北京總行高管召集9名倫敦分行員工召開電話會議。北京方面表示，總部將確保倫敦分行擁有足夠資金維持營運。隨後，幾名銀行高管在當天上午將華為在倫敦的13億美元匯往深圳帳戶。

這筆交易隨後引起倫敦分行合規團隊注意。時任工行倫敦反洗錢報告員蓋根（Eric Guegan）展開內部調查，並在接下來兩週內詢問參與交易的人員。

蓋根在報告中指出，在倫敦辦公時間之外執行付款並不尋常，安排團隊在週六加班處理大額付款，也可能增加詐欺風險。他認為，銀行在放款前應進行徹底調查，但同時指出，這項決定是在「華為和北京總部的壓力下」做出。

蓋根還認為，華為「有可能試圖將資金匯回國內，以避免美國制裁調查人員凍結其資產」，並主張重新檢視倫敦分行與總部之間的關係。

他隨後透過電子郵件向工行倫敦高層建議，對華為進行「強化盡職調查」。然而，僅僅15分鐘後，倫敦分行總經理韓瑞祥便回覆郵件，傳達北京總部的明確指示：「繼續與華為開展業務。」

之後，工行委託的外部盡職調查公司也將華為列為倫敦分行的「極高風險」客戶。報告提及華為與中國政府的關係，以及其在美國、所羅門群島和巴西等地面臨的腐敗、詐欺及其他犯罪指控。

報告同時指出，雖然華為長期聲稱自己並非中國國有企業，也不受中國政府控制，但工行內部文件承認，對華為的所有權、管理結構，以及中國政府介入程度，「沒有獨立證據」可以驗證。

儘管如此，工行倫敦分行並未切斷與華為的關係。蓋根在最終報告中表示，高級管理層曾持續採取行動，以保留華為業務。蓋根則於2019年10月離開職位。

曾為多家大型銀行提供諮詢服務的洗錢專家Graham Barrow對ICIJ表示，華為與中國工商銀行的利益及效忠對象「最終都是北京」。

ICIJ的調查指出，即使華為繼續被列為需要額外審查的高風險客戶，工行對其支持並未停止。

美國2019年將華為及多家關聯企業列入出口管制名單後，工行仍為華為在悉尼和法蘭克福開設帳戶，並成為華為約8.5億美元境內債券發行的主要承銷商之一。工行也持續通過融資協助海外市場採購華為設備。

到了2023年初，華為再次抱怨銀行的盡職調查程序拖慢付款速度。北京總部隨即要求倫敦分行加快處理，並警告若無法提供更有效率的付款服務，可能影響工行總部與華為集團後續合作。

最終，倫敦分行同意讓華為交易先通過帳戶，再於事後補充相關文件與資訊。一名銀行人員向倫敦同事轉達總行立場：「總行也提到，華為對他們而言是一個非常重要的客戶。」

ICIJ指出，工行倫敦分行的問題並不只涉及華為。20年的內部紀錄顯示，銀行曾在北京總部要求下，對具有政治關聯的中國企業放寬部分反洗錢及盡職調查要求。

ICIJ引述相關專家指出，中國國有銀行與西方銀行在業務運作上的差異之一，是其決策可能需要考量中國政府及中國共產黨的政策與戰略目標。

對於ICIJ的調查，中國工商銀行與華為均未回應多次置評要求。

「整個公司的運作模式就是盜竊、謊言和掩蓋。」司法部律師Taylor Stout在法庭上說道，「20年來，華為就是這樣，濫用美國金融體系，從而主導了全球電信行業。」

一名華為的辯護律師Brian Heberlig則說：「華為的成功是靠自身努力得來的。犯罪並非事先計劃好的。」

美國司法部對華為的起訴至今已超過7年。孟晚舟在2021年與美國檢方達成協議後獲准返回中國。根據協議內容，孟晚舟承認曾就華為在伊朗的業務，向一家全球金融機構提供誤導性資訊。美方後來撤銷對她的相關指控，但檢方預計仍會將她當時的陳述作為證據提交。

美國訴華為案近日在紐約聯邦法庭開庭，案件將審理華為是否涉及違反美國制裁法等罪名。值得注意的是，華為審判開庭之際，也正值中國國家主席習近平預計前往華盛頓，與美國總統川普會面，雙方將就貿易等敏感議題展開討論。

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