國內虛擬資產轉帳新規上路　移轉逾3萬要附生日住址

（中央社記者 高華謙 台北20日電）為提升虛擬資產移轉資訊透明度，金管會修正辦法，即日起在國內虛擬資產平台轉帳實施轉帳規則（Travel Rule）新制，當民眾轉出價值超過新台幣3萬元，平台應額外取得其出生日期及住所地址，目前已依法登記移轉業務的8家VSAP業者適用；跨國轉帳新制則預計明年底前實施。

金管會證期局副局長黃仲豪今天在例行記者會表示，鑑於虛擬資產交易具匿名性及跨境流通特性，為有效管理並降低虛擬資產移轉所衍生的洗錢與資恐風險，防制洗錢金融行動工作組織（FATF）建議各國主管機關推動轉帳規則（Travel Rule）相關機制。

黃仲豪指出，為符合國際規範，金管會經與中華民國虛擬通貨商業同業公會多次討論並取得共識後，規劃分階段方式推動Travel Rule，並參考FATF修正後第16項建議及其註釋內容，修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」並完成法規預告，今天發布上路。

針對修法3項重點，黃仲豪表示，首先，虛擬資產服務商（VASP）不論移轉價值多寡，都應實施Travel Rule，取得轉出人與接收人的基本必要資訊；但移轉價值超過3萬元時，應依轉出人及接收人是自然人或法人，分別取得額外資訊。

黃仲豪說，若轉出人是自然人，應額外取得其出生日期及住所地址；若為法人，則應額外取得其官方辨識編號及設立登記地地址，以強化交易可追溯性及洗錢防制監理措施。

針對第2項重點，黃仲豪表示，新增接收方的VASP業者應核對接收人（客戶）資訊的義務，也就是VASP業者擔任虛擬資產移轉接收方，且接獲移轉價值超過新台幣3萬元時，應就轉出方所提供接收人資訊，比對其所持有客戶資訊。

黃仲豪說，第3，考量國內外VASP間系統介接及實務運作調整等作業還需一定時間，即日起實施國內Travel Rule新制，但跨國方面預計明年底前上路。

黃仲豪表示，目前完成洗錢防制登記的VASP業者共11家，其中8家有在做移轉業務，另外3家尚未開業，但若業者後續開業牽涉移轉業務也需符合新制規範。

黃仲豪說，這項新制對業者成本與交易移轉時間影響應都不大，因為業者都自行開發程式解決，且僅核對地址等少量資訊。

針對跨國移轉規範為何明年才上路，黃仲豪說，主要是要處理跨國系統差異、如何對接等問題，畢竟各國上路時間不同，不過原則上各國格式與內容都會參考國際規範辦理，因此基本上跨國移轉要提供的資訊都與國內相同，且目前包括美國、日本、韓國、香港、歐盟、英國等都已立法並實施。（編輯：楊蘭軒）1151020

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