ธปท.คุมเข้มธุรกรรมเงินสด 5 ล้านบาทขึ้นไป สกัดเงินเทา

วันนี้ (26 ต.ค.2569) นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ออกประกาศหลักเกณฑ์การบริหารจัดการความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด สำหรับสถาบันการเงิน เพื่อยกระดับการกำกับดูแลธุรกรรมฝากเงินสด มูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พ.ย.2569 เป็นต้นไป

ธปท.ให้สถาบันการเงินตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น (EDD) เช่น การสอบถามแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ หรือขอเอกสารประกอบ ตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า ซึ่งหลักเกณฑ์ดังกล่าวใช้เฉพาะธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านสาขา ไม่กระทบต่อการใช้บริการของลูกค้าผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์

นอกจากนี้ ยังขยายขอบเขตให้ครอบคลุมธุรกรรมเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปเพิ่มเติม ได้แก่ การฝากเช็คหรือดราฟต์ การรับแลกธนบัตรสกุลเงินบาท การรับเงินสดเพื่อออกเช็คหรือดราฟต์ ตลอดจนการซื้อ ขาย หรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และการรับชำระค่าเบี้ยประกันภัย ค่าผลิตภัณฑ์การลงทุน หรือธุรกรรมอนุพันธ์ทางการเงิน

หากสถาบันการเงินพบธุรกรรมที่ผิดปกติ หรือไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมปกติของลูกค้า ต้องรายงานให้ ธปท.ทราบ เพื่อป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินถูกใช้เป็นช่องทางในการกระทำความผิดหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ขณะเดียวกันสถาบันการเงินต้องคำนึงถึงการอำนวยความสะดวกแก่ลูกค้าอย่างเหมาะสม มีแนวทางดูแลลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอย่างรวดเร็วและเป็นธรรม

ผู้ว่าการ ธปท. ระบุอีกว่า หลักการดังกล่าวสอดรับกับแนวทาง Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services ที่ ธปท.ริเริ่มและผลักดันร่วมกับกองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) และธนาคารโลก (World Bank Group) เพื่อเสริมสร้างความเข้มแข็งของภาคการเงิน ในการป้องกันและรับมือภัยทุจริต

ธ.กสิกรไทย ตรวจสอบปมสลิปโอนเงิน 7 ล้าน ยืนยันไม่พบเลขบัญชีในระบบ

ส่งออก ก.ย. ทุบสถิติ โต 24% สูงสุดเป็นประวัติการณ์ ลุ้นทั้งปีโต 19%

ทองคำผันผวน! จับตาเฟด–บอนด์ยีลด์พุ่ง แรงซื้อธนาคากลางช่วยพยุงราคา

ซื้อขายเงินต่างประเทศ

แลกเปลี่ยนเงินต่างประเทศ

2026年10月26日，泰国银行行长维泰·拉达那功先生宣布，泰国银行已发布针对金融机构现金交易风险管理的指导方针，旨在加强对500万泰铢及以上现金存款交易的监管。该指导方针将于2026年11月1日起生效。

泰国银行（BOT）要求金融机构根据客户的风险等级，对客户进行严格的客户尽职调查（EDD），例如询问资金来源、用途或要求提供证明文件。此准则仅适用于通过分支机构进行的交易，不影响通过电子渠道提供的客户服务。

此外，范围扩大到涵盖价值 500 万泰铢或以上的现金交易，包括存入支票或汇票、兑换泰铢纸币、收取现金以签发支票或汇票，以及买卖或兑换外币，并收取保险费、投资产品或金融衍生品交易的款项。

如果金融机构发现异常交易或与正常客户行为不符的交易，必须向泰国银行报告，以防止金融机构被用作犯罪或非法活动的渠道。同时，金融机构必须考虑为客户提供适当的便利，并制定相应的程序，以便快速、公平地帮助受影响的客户。

泰国银行行长进一步表示，这一原则与《曼谷防欺诈金融服务蓝图》相一致，该蓝图由泰国银行与国际货币基金组织（IMF）和世界银行集团共同发起和推广，旨在加强金融部门预防和应对欺诈的能力。

开泰银行正在调查这笔700万泰铢的转账单，并确认其系统中未找到该账号。

9月份出口额创历史新高，增长24%，为历史最高水平。预计全年增长19%。

黄金价格波动剧烈！密切关注美联储的动向和不断上升的债券收益率。央行的购金行为正在支撑金价。

买卖外币。

外汇